Преамбула

Настоящее Заявление о раскрытии рисков («Раскрытие рисков») описывает риски, связанные с приобретением Майнингового оборудования, использованием Услуг хостинга и приобретением Сервисных пакетов у Cuverse Limited («Cuverse»). Раскрытие рисков является неотъемлемой частью Договора хостинга майнингового оборудования и Договора майнинговых услуг (совместно — «Договоры об услугах»).

Принимая Договоры об услугах, Клиент подтверждает, что ознакомился с настоящим Раскрытием рисков, понимает изложенные в нём риски и осознанно их принимает. Клиент признаёт, что приобретение Майнингового оборудования или Сервисных пакетов представляет собой деятельность, связанную с существенными финансовыми, технологическими и регуляторными рисками, и подходит не всем клиентам.

Настоящее Раскрытие рисков не является исчерпывающим перечнем всех возможных рисков. Клиент несёт ответственность за проведение собственной due diligence и, при необходимости, за получение независимой консультации (юридической, финансовой, налоговой) до заключения Договоров об услугах.

§ 1. Общее заявление о майнинге как экономической деятельности

(1) Отсутствие гарантии прибыли. Cuverse не гарантирует и не обещает какой-либо формы прибыли, дохода или возврата инвестиций от приобретения Майнингового оборудования или Сервисных пакетов. Майнинг криптоактивов является деятельностью высокого риска, и Клиент может полностью или частично утратить уплаченные им средства.

(2) Отсутствие инвестиционных консультаций. Cuverse не предоставляет инвестиционных консультаций, услуг финансового планирования или брокерских услуг. Любая информация, публикуемая Cuverse (на сайте, в маркетинговых материалах или в панели управления), предоставляется исключительно в информационных целях и не является инвестиционной рекомендацией, предложением о продаже ценных бумаг или приглашением к инвестированию.

(3) Прошлые результаты. Прошлые результаты майнинга, включая исторические данные о доходности, сложности майнинга, ценах криптоактивов и эффективности оборудования, не являются гарантией или показателем будущих результатов.

(4) Сложная деятельность. Клиент признаёт, что майнинг криптоактивов требует определённого уровня технической, финансовой и регуляторной грамотности. Cuverse рекомендует Клиентам, не имеющим опыта в данной области, начинать с небольшого обязательства и постепенно увеличивать своё участие по мере приобретения опыта.

(5) Долгосрочный характер. Договоры об услугах заключаются на срок от 12 до 60 месяцев. Клиент должен быть готов принять долгосрочное обязательство и не должен инвестировать средства, которые могут понадобиться ему в краткосрочной перспективе.

§ 2. Риски рынка криптовалют

(1) Волатильность. Рынки криптоактивов отличаются высокой волатильностью. Цена Bitcoin и других криптоактивов может существенно колебаться в течение коротких периодов времени, что напрямую влияет на:

• экономическую эффективность майнинга (Майнинговые вознаграждения, выраженные в фиате);
• соотношение между Майнинговыми вознаграждениями и затратами на электроэнергию (Плата за хостинг / Плата за услуги);
• общую доходность или убыточность участия Клиента в Договорах об услугах.

В периоды значительного снижения цен майнинг может стать экономически нежизнеспособным, и Клиент может понести убытки, превышающие стоимость Майнинговых вознаграждений.

(2) Риск ликвидности. В периоды рыночного стресса ликвидность криптоактивов может снижаться, затрудняя конвертацию Майнинговых вознаграждений в фиатную валюту по справедливой цене.

(3) Манипулирование рынком. Рынки криптоактивов исторически подвержены манипулированию, включая wash trading, схемы pump-and-dump и иные практики, способные искажать цены. Cuverse не контролирует рыночные условия и не несёт ответственности за их последствия для Клиента.

(4) Риск полной утраты. В крайних случаях стоимость отдельных криптоактивов может упасть до нуля. Клиент должен быть готов к возможности полной утраты стоимости накопленных Майнинговых вознаграждений.

§ 3. Технические риски майнинга

(1) Сложность майнинга. Сложность майнинга Bitcoin и других криптоактивов автоматически корректируется по мере роста или снижения общего хешрейта сети. Сложность майнинга имеет долгосрочную тенденцию к росту, что приводит к сокращению объёма криптоактивов, добываемых тем же оборудованием за единицу времени. Это сокращение является естественным свойством сети и не контролируется Cuverse.

(2) Устаревание оборудования. Майнинговое оборудование подвержено технологическому устареванию. Регулярно появляются новые модели оборудования с более высокой эффективностью (Hash Rate на Ватт), что приводит к снижению относительной конкурентоспособности существующего Майнингового оборудования. Cuverse не гарантирует, что приобретённое Клиентом Майнинговое оборудование сохранит свою экономическую конкурентоспособность в течение всего Срока.

(3) Деградация производительности. Производительность Майнингового оборудования естественным образом снижается со временем вследствие износа компонентов, теплового стресса и иных факторов. Cuverse прилагает разумные усилия для обслуживания оборудования, но не гарантирует сохранения первоначального уровня производительности в течение всего Срока.

(4) Разброс хешрейта. Фактический Hash Rate отдельной единицы Майнингового оборудования может варьироваться в пределах допуска производителя. Указанный на странице продукта Hash Rate является средним значением и не является гарантией какого-либо конкретного результата для отдельного устройства.

(5) Отказ оборудования. Майнинговое оборудование может выйти из строя вследствие производственных дефектов, экстремальных условий эксплуатации или иных причин. В течение гарантийного периода Cuverse обеспечивает ремонт или замену неисправных компонентов в соответствии с условиями Договора хостинга майнингового оборудования. По истечении гарантийного периода ремонт осуществляется за счёт Клиента. В случае Сервисных пакетов обязанность поддерживать Мощность хешрейта лежит на Cuverse в течение всего Сервисного периода.

(6) Халвинг Bitcoin. Вознаграждение за блок в сети Bitcoin сокращается приблизительно каждые четыре года вследствие запрограммированного события «халвинг». Это приводит к сокращению Майнинговых вознаграждений в BTC при том же Hash Rate. Халвинг является фундаментальной особенностью протокола Bitcoin и не контролируется Cuverse.

§ 4. Риски майнинговых пулов

(1) Независимость оператора пула. Майнинговый пул, к которому подключено Майнинговое оборудование Клиента, управляется независимым третьим лицом (F2Pool, ViaBTC, Antpool или иной пул, выбранный Клиентом). Cuverse не контролирует операции Майнингового пула и не несёт ответственности за его действия или бездействие.

(2) Комиссии пула и методы выплат. Майнинговый пул взимает собственные комиссии и применяет различные методы расчёта выплат (FPPS, PPS+, PPLNS и другие). Эти комиссии устанавливаются Майнинговым пулом, могут изменяться без предварительного уведомления Cuverse и уменьшают фактическую сумму Майнинговых вознаграждений, получаемых Клиентом.

(3) Операционные сбои пула. Майнинговый пул может временно или постоянно прекратить свою деятельность, подвергнуться техническим сбоям, хакерским атакам, проблемам с ликвидностью или иным операционным рискам. В таких случаях Майнинговые вознаграждения Клиента за соответствующий период могут быть утрачены или задержаны.

(4) Риски Пользовательского пула. Если Клиент выбирает Пользовательский пул, Клиент в полном объёме принимает на себя все риски, связанные с работой выбранного Клиентом майнингового пула, включая риски некорректной конфигурации, недоступности пула и утраты Майнинговых вознаграждений. Cuverse не несёт ответственности за результаты подключения к Пользовательскому пулу.

§ 5. Риски хранения и кошелька

(1) Некастодиальный поток. Cuverse не оказывает услуги по хранению или администрированию криптоактивов в значении Art 3(1)(17) MiCAR. Майнинговые вознаграждения передаются напрямую из Майнингового пула на Кошелёк Клиента, который контролируется исключительно Клиентом. Cuverse ни в какой момент не имеет доступа к приватным ключам Клиента или контроля над Майнинговыми вознаграждениями.

(2) Ответственность за Кошелёк Клиента. Клиент несёт полную и единоличную ответственность за:

• точность адреса Кошелька Клиента, предоставленного при онбординге;
• безопасность приватных ключей к Кошельку Клиента;
• сохранность seed-фраз, паролей и иных средств доступа к Кошельку Клиента;
• хранение полученных Майнинговых вознаграждений.

Cuverse не несёт ответственности за утрату Майнинговых вознаграждений вследствие: предоставления Клиентом неверного адреса Кошелька Клиента; утраты приватных ключей; компрометации Кошелька Клиента; ошибок Клиента при обращении с криптоактивами; или любых иных действий или бездействия Клиента.

(3) Невозможность восстановления утраченной криптовалюты. Утраченные криптоактивы не подлежат восстановлению. Клиент должен принять все необходимые меры предосторожности для защиты Кошелька Клиента, включая использование аппаратных кошельков для крупных сумм, безопасное резервное копирование seed-фраз и неразглашение приватных ключей третьим лицам.

(4) Конвертация Предоплаты услуг. Предоплата услуг, уплаченная Клиентом в счёт будущей Платы за хостинг или Платы за услуги, при пополнении в криптовалюте немедленно конвертируется в её эквивалент в USD. Клиент признаёт, что после такой конвертации он не вправе требовать возврата в первоначальной криптовалюте по первоначальному обменному курсу — любой возврат, где применимо, осуществляется в USD или в иной валюте по выбору Cuverse в соответствии с Политикой возврата средств.

§ 6. Регуляторные и правовые риски

(1) Развивающееся регулирование. Регулирование криптоактивов и майнинга находится в стадии активного развития во всех ключевых юрисдикциях. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на:

• право Cuverse оказывать услуги в отдельных юрисдикциях;
• право Клиента приобретать Майнинговое оборудование или Сервисные пакеты;
• налоговые обязательства Клиента в связи с получением Майнинговых вознаграждений;
• общую экономическую модель майнинга.

(2) Ограничения, специфичные для юрисдикции. В отдельных юрисдикциях майнинг криптоактивов может быть ограничен, лицензируем или прямо запрещён. Клиент несёт единоличную ответственность за определение применимого к нему правового режима и за соблюдение применимого права. Перечень юрисдикций, в которых услуги Cuverse недоступны, изложен в Политике допустимого использования.

(3) Соблюдение санкций. Cuverse соблюдает международные санкционные режимы (ООН, ЕС, США, Великобритания). Клиенты, подпадающие под санкционные ограничения после заключения Договоров об услугах, могут быть исключены из обслуживания в соответствии с правилами, изложенными в Политике допустимого использования.

(4) Налоговые обязательства. Клиент несёт единоличную ответственность за расчёт, декларирование и уплату всех применимых налогов в связи с получением Майнинговых вознаграждений и иного дохода, относящегося к Договорам об услугах. В большинстве юрисдикций Майнинговые вознаграждения квалифицируются как обычный доход в момент получения, по справедливой рыночной стоимости. Cuverse не предоставляет налоговых консультаций и не выступает налоговым агентом.

(5) Отсутствие классификации как ценных бумаг. Cuverse квалифицирует свои продукты как (a) приобретение материального оборудования с сопутствующими услугами хостинга (Договор хостинга майнингового оборудования) либо (b) предоставление вычислительной услуги (Договор майнинговых услуг). Эти продукты не являются ценными бумагами, инвестиционными договорами или иными финансовыми инструментами в значении применимого законодательства о ценных бумагах. Cuverse не зарегистрирована в качестве брокера-дилера или инвестиционного консультанта ни в одной юрисдикции.

§ 7. Операционные риски

(1) Доступность услуг. Cuverse прилагает коммерчески разумные усилия для обеспечения высокой доступности Услуг хостинга и Сервисных пакетов. Однако услуга может быть прервана вследствие планового обслуживания, технических сбоев, ограничений электроснабжения, изменений условий рынка электроэнергии (в отношении Режима ECO) или иных факторов.

(2) Ограничения SLA. Компенсация по SLA, предусмотренная в Договорах об услугах, ограничена и применяется только к Режиму MAX. Для Режима ECO компенсация по SLA не предусмотрена. Минимальное гарантированное время безотказной работы рассчитывается на основе календарного года, а не за более короткие периоды.

(3) Риски дата-центров. Майнинговое оборудование размещается в Дата-центрах, управляемых Cuverse или её партнёрами. Дата-центры подвержены рискам, включая перебои электроснабжения, отказы систем охлаждения, физические повреждения, кибератаки и иные риски.

(4) Отсутствие страхования. Cuverse не предоставляет страховое покрытие для Майнингового оборудования Клиента в Дата-центрах. Риски кражи, пожара, наводнения, землетрясения и иных обстоятельств непреодолимой силы относятся к форс-мажору и не покрываются ни Стандартной гарантией, ни Расширенной гарантией. Клиенты должны учитывать такие риски и, при необходимости, обеспечивать страховое покрытие через третьих лиц.

(5) Прекращение Режима ECO. Cuverse оставляет за собой право ограничить или приостановить Режим ECO, если условия рынка электроэнергии делают этот режим экономически нежизнеспособным. В таком случае Клиент может быть переведён на Режим MAX с предварительным уведомлением.

§ 8. Риски непреодолимой силы

Cuverse не несёт ответственности за любое неисполнение своих обязательств вследствие обстоятельств, находящихся вне её разумного контроля, включая стихийные бедствия, военные действия, акты терроризма, забастовки, перебои электроснабжения, акты государственных органов, изменения протоколов блокчейна (хардфорки, софтфорки), эпидемии, кибератаки на блокчейн-сеть и иные обстоятельства непреодолимой силы. В таких случаях Клиент может временно или постоянно утратить доступ к услугам без какого-либо права на компенсацию.

§ 8A. Риски, специфичные для Сервисных пакетов

Настоящий § 8A раскрывает дополнительные риски, специфичные для Сервисных пакетов (по Договору майнинговых услуг). Клиент должен самостоятельно оценить эти риски до заключения Договора майнинговых услуг.

(i) Отсутствие вещных прав. Сервисный пакет не предоставляет Клиенту какого-либо права собственности, владения, пользования, распоряжения или иного вещного права в отношении какой-либо конкретной единицы Майнингового оборудования. Cuverse самостоятельно определяет, какое оборудование используется для исполнения Гарантии услуги, и вправе заменять, перемещать и консолидировать оборудование. Клиент не имеет права требовать передачи какого-либо конкретного оборудования, будь то в натуре или в стоимостном выражении. В случае прекращения деятельности Cuverse Клиент не сохраняет каких-либо прав на физические активы.

(ii) Отсутствие гарантии доходности. Цена пакета не подлежит возврату в случае Отмены, инициированной Клиентом. Майнинговые вознаграждения волатильны: их размер зависит от колебаний цены криптоактивов, изменений сложности майнинга, событий халвинга, хардфорков, выбора Майнингового пула и технических факторов. Совокупные Майнинговые вознаграждения за Сервисный период могут быть существенно ниже Цены пакета, вплоть до полной утраты уплаченной суммы. Производительность майнинга зависит от технических решений Cuverse в отношении обслуживания и замены оборудования; Клиент не имеет возможности самостоятельно контролировать или перемещать оборудование.

(iii) Регуляторная неопределённость. Правовая квалификация Сервисных пакетов в различных юрисдикциях является предметом продолжающегося регуляторного анализа. В отдельных юрисдикциях Сервисные пакеты могут квалифицироваться как регулируемый финансовый продукт, что может привести к ограничениям на продажи, принудительному прекращению Сервисного периода и иным последствиям. Cuverse обязуется информировать Клиента о существенных регуляторных изменениях.

§ 9. Риски отмены и прекращения

(1) Договор хостинга майнингового оборудования. Клиент не вправе досрочно прекратить Услуги хостинга, за исключением случаев, прямо предусмотренных в Договоре хостинга майнингового оборудования. Запросы на досрочный выкуп, обмен или отгрузку (§ 9.4 указанного договора) рассматриваются Cuverse по её единоличному усмотрению и не составляют безусловного права Клиента.

(2) Договор майнинговых услуг. Клиент вправе прекратить Сервисный пакет в любое время в течение Сервисного периода (Отмена); однако:

• Цена пакета полностью не подлежит возврату и не возвращается ни при каких обстоятельствах;
• после Отмены Сервисный пакет переходит в состояние STOPPED, которое является необратимым — повторная активация невозможна;
• для возобновления услуг Клиент должен приобрести новый Сервисный пакет по действующим на тот момент ценам и условиям.

(3) Окончание срока. По истечении Срока (по Договору хостинга майнингового оборудования) или Сервисного периода (по Договору майнинговых услуг) услуги прекращаются. Cuverse не обязана автоматически продлевать услуги. В отношении Майнингового оборудования применяется хранение по умолчанию с соответствующей платой за хранение согласно § 9.7 Договора хостинга майнингового оборудования.

§ 10. Подтверждение

Принимая Договоры об услугах, Клиент подтверждает, что он:

• ознакомился с настоящим Заявлением о раскрытии рисков в полном объёме;
• понимает риски, описанные в настоящем Документе;
• осознанно принимает изложенные в нём риски и подтверждает, что готов их нести;
• располагает необходимыми финансовыми ресурсами для участия в майнинговой деятельности и готов к возможной утрате уплаченных средств;
• при необходимости получил независимую юридическую, финансовую и налоговую консультацию;
• принимает решение о заключении Договоров об услугах самостоятельно, без какого-либо давления со стороны Cuverse или её аффилированных лиц;
• понимает, что Cuverse не гарантирует и не обещает какой-либо прибыли от участия в майнинговой деятельности.