Giriş

İşbu Risk Bildirim Beyanı («Risk Bildirimi»), Cuverse Limited («Cuverse») şirketinden Madencilik Donanımının edinilmesi, Barındırma Hizmetlerinin kullanılması ve Hizmet Paketlerinin edinilmesiyle ilişkili riskleri açıklar. Risk Bildirimi, Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesinin ve Madencilik Hizmeti Sözleşmesinin (birlikte «Hizmet Sözleşmeleri») ayrılmaz bir parçasını oluşturur.

Hizmet Sözleşmelerini kabul ederek, Müşteri işbu Risk Bildirimini incelediğini, burada belirtilen riskleri anladığını ve bunları bilerek kabul ettiğini teyit eder. Müşteri, Madencilik Donanımı veya Hizmet Paketlerinin edinilmesinin önemli finansal, teknolojik ve düzenleyici risklerle ilişkili bir faaliyet teşkil ettiğini ve tüm müşteriler için uygun olmadığını kabul eder.

İşbu Risk Bildirimi, olası tüm risklerin ayrıntılı bir listesi değildir. Müşteri, kendi durum tespitini yapmaktan ve gerektiğinde Hizmet Sözleşmelerini akdetmeden önce bağımsız danışmanlık (hukuki, finansal, vergisel) almaktan sorumludur.

§ 1. Ekonomik Bir Faaliyet Olarak Madenciliğe İlişkin Genel Beyan

(1) Kâr Garantisi Yok. Cuverse, Madencilik Donanımı veya Hizmet Paketlerinin edinilmesinden herhangi bir biçimde kâr, gelir veya yatırım getirisi garanti etmez veya vaat etmez. Kripto varlıkların madenciliği yüksek riskli bir faaliyettir ve Müşteri, ödediği fonları tamamen veya kısmen kaybedebilir.

(2) Yatırım Danışmanlığı Yok. Cuverse, yatırım danışmanlığı, finansal planlama veya aracılık hizmetleri sunmaz. Cuverse tarafından yayımlanan herhangi bir bilgi (web sitesinde, pazarlama materyallerinde veya panelde), yalnızca bilgilendirme amacıyla sağlanır ve bir yatırım tavsiyesi, menkul kıymet satış teklifi veya yatırıma davet teşkil etmez.

(3) Geçmiş Performans. Kârlılık, madencilik zorluğu, kripto varlık fiyatları ve ekipman verimliliğine ilişkin geçmiş verileri içeren geçmiş madencilik sonuçları, gelecekteki sonuçların garantisi veya göstergesi değildir.

(4) Sofistike Faaliyet. Müşteri, kripto varlıkların madenciliğinin belirli bir düzeyde teknik, finansal ve düzenleyici okuryazarlık gerektirdiğini kabul eder. Cuverse, bu alanda deneyimi olmayan Müşterilere küçük bir taahhütle başlamalarını ve deneyim kazandıkça katılımlarını kademeli olarak artırmalarını önerir.

(5) Uzun Vadeli Nitelik. Hizmet Sözleşmeleri 12 ila 60 ay arasında bir süre için akdedilir. Müşteri, uzun vadeli bir taahhütte bulunmaya hazır olmalı ve kısa vadede ihtiyaç duyabileceği fonları yatırmamalıdır.

§ 2. Kripto Para Piyasası Riskleri

(1) Oynaklık. Kripto varlık piyasaları son derece oynaktır. Bitcoin ve diğer kripto varlıkların fiyatı kısa zaman dilimlerinde önemli ölçüde dalgalanabilir; bu da doğrudan şunları etkiler:

• madenciliğin ekonomik verimliliği (fiat cinsinden ifade edilen Madencilik Ödülleri);
• Madencilik Ödülleri ile elektrik maliyetleri (Barındırma Ücretleri / Hizmet Ücretleri) arasındaki oran;
• Müşterinin Hizmet Sözleşmelerine katılımının genel kârlılığı veya kârsızlığı.

Önemli fiyat düşüşlerinin yaşandığı dönemlerde, madencilik ekonomik olarak sürdürülemez hâle gelebilir ve Müşteri, Madencilik Ödüllerinin değerini aşan zararlara uğrayabilir.

(2) Likidite Riski. Piyasa stresi dönemlerinde, kripto varlıkların likiditesi azalabilir ve bu da Madencilik Ödüllerinin adil bir fiyatla fiat paraya dönüştürülmesini zorlaştırır.

(3) Piyasa Manipülasyonu. Kripto varlık piyasaları, tarihsel olarak, wash trading, pump-and-dump düzenekleri ve fiyatları çarpıtabilecek diğer uygulamalar dahil olmak üzere manipülasyona maruz kalmıştır. Cuverse, piyasa koşullarını kontrol etmez ve bunların Müşteri açısından sonuçlarından sorumlu değildir.

(4) Tam Kayıp Riski. Uç durumlarda, belirli kripto varlıkların değeri sıfıra düşebilir. Müşteri, biriktirilen Madencilik Ödüllerinin değerinin tamamen kaybedilme olasılığına hazırlıklı olmalıdır.

§ 3. Madenciliğin Teknik Riskleri

(1) Madencilik Zorluğu. Bitcoin ve diğer kripto varlıkların madencilik zorluğu, toplam ağ hash oranının artması veya azalmasıyla otomatik olarak ayarlanır. Madencilik zorluğunun uzun vadede artma eğilimi vardır; bu da aynı ekipmanın birim zamanda madenciliğini yaptığı kripto varlık hacminde bir azalmaya yol açar. Bu azalma, ağın doğal bir özelliğidir ve Cuverse tarafından kontrol edilmez.

(2) Donanım Eskimesi. Madencilik Donanımı teknolojik eskimeye tabidir. Daha yüksek verimliliğe (Watt başına Hash Rate) sahip yeni ekipman modelleri düzenli olarak ortaya çıkar; bu da mevcut Madencilik Donanımının göreli rekabet gücünde bir azalmaya yol açar. Cuverse, Müşteri tarafından edinilen Madencilik Donanımının Süre boyunca ekonomik rekabet gücünü koruyacağını garanti etmez.

(3) Performans Düşüşü. Madencilik Donanımının performansı, bileşen aşınması, termal stres ve diğer faktörler sonucunda zamanla doğal olarak düşer. Cuverse, ekipmanın bakımı için makul çaba gösterir ancak başlangıçtaki performans düzeyinin Süre boyunca korunmasını garanti etmez.

(4) Hash Oranı Varyansı. Bir Madencilik Donanımı biriminin fiili Hash Rate değeri, üreticinin toleransı dahilinde değişebilir. Ürün sayfasında belirtilen Hash Rate, ortalama bir değerdir ve bireysel bir cihaz için herhangi bir belirli sonucun garantisini teşkil etmez.

(5) Donanım Arızası. Madencilik Donanımı, üretim kusurları, aşırı çalışma koşulları veya diğer nedenler sonucunda arızalanabilir. Garanti süresi boyunca Cuverse, Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesinin koşullarına uygun olarak kusurlu bileşenlerin onarımını veya değiştirilmesini sağlar. Garanti süresinin dolmasının ardından onarım, Müşterinin maliyetiyle gerçekleştirilir. Hizmet Paketleri söz konusu olduğunda, Hash Rate Kapasitesini koruma yükümlülüğü tüm Hizmet Süresi boyunca Cuverse'e aittir.

(6) Bitcoin Halving. Bitcoin ağındaki blok ödülü, programlanmış «halving» olayı sonucunda yaklaşık her dört yılda bir azalır. Bu, aynı Hash Rate değerinde BTC cinsinden Madencilik Ödüllerinde bir azalmaya yol açar. Halving, Bitcoin protokolünün temel bir özelliğidir ve Cuverse tarafından kontrol edilmez.

§ 4. Madencilik Havuzu Riskleri

(1) Havuz Operatörünün Bağımsızlığı. Müşterinin Madencilik Donanımının bağlı olduğu Madencilik Havuzu, bağımsız bir üçüncü tarafça işletilir (F2Pool, ViaBTC, Antpool veya Müşteri tarafından seçilen başka bir havuz). Cuverse, Madencilik Havuzunun operasyonlarını kontrol etmez ve onun eylem veya ihmallerinden sorumlu değildir.

(2) Havuz Ücretleri ve Ödeme Yöntemleri. Madencilik Havuzu kendi ücretlerini alır ve farklı ödeme hesaplama yöntemleri (FPPS, PPS+, PPLNS ve diğerleri) uygular. Bu ücretler Madencilik Havuzu tarafından belirlenir, Cuverse'e önceden bildirimde bulunulmaksızın değiştirilebilir ve Müşterinin aldığı Madencilik Ödüllerinin fiili tutarını azaltır.

(3) Havuzun Operasyonel Arızaları. Bir Madencilik Havuzu operasyonlarını geçici veya kalıcı olarak durdurabilir, teknik arızalara, hacker saldırılarına, likidite sorunlarına veya diğer operasyonel risklere maruz kalabilir. Bu tür durumlarda, Müşterinin ilgili döneme ilişkin Madencilik Ödülleri kaybolabilir veya gecikebilir.

(4) Özel Havuz Riskleri. Müşteri bir Özel Havuz seçtiğinde, Müşteri, yanlış yapılandırma, havuzun kullanılamaması ve Madencilik Ödüllerinin kaybı riskleri dahil olmak üzere, Müşteri tarafından seçilen madencilik havuzunun işletilmesiyle ilişkili tüm riskleri tam olarak üstlenir. Cuverse, bir Özel Havuza bağlanmanın sonuçlarından sorumlu değildir.

§ 5. Saklama ve Cüzdan Riskleri

(1) Saklamasız Akış. Cuverse, Art 3(1)(17) MiCAR anlamında kripto varlıkların saklanması veya idaresine ilişkin hizmetler sunmaz. Madencilik Ödülleri, Madencilik Havuzundan doğrudan, yalnızca Müşteri tarafından kontrol edilen Müşteri Cüzdanına aktarılır. Cuverse'in hiçbir zaman Müşterinin özel anahtarlarına erişimi veya Madencilik Ödülleri üzerinde kontrolü yoktur.

(2) Müşteri Cüzdanına İlişkin Sorumluluk. Müşteri, aşağıdakilerden tam ve münhasır sorumluluk taşır:

• işe alım (onboarding) sırasında sağlanan Müşteri Cüzdanı adresinin doğruluğu;
• Müşteri Cüzdanına ait özel anahtarların güvenliği;
• tohum ifadelerinin (seed phrase), parolaların ve Müşteri Cüzdanına erişimin diğer araçlarının güvenli saklanması;
• alınan Madencilik Ödüllerinin depolanması.

Cuverse, şunları sonuç olarak Madencilik Ödüllerinin kaybından sorumlu değildir: Müşterinin yanlış bir Müşteri Cüzdanı adresi sağlaması; özel anahtarların kaybı; Müşteri Cüzdanının ele geçirilmesi; Müşterinin kripto varlıkları işlemedeki hataları; veya Müşterinin diğer herhangi bir eylem veya ihmali.

(3) Kaybedilen Kriptonun Kurtarılamaması. Kaybedilen kripto varlıklar kurtarılamaz. Müşteri, büyük tutarlar için donanım cüzdanlarının kullanılması, tohum ifadelerinin güvenli yedeklenmesi ve özel anahtarların üçüncü taraflara ifşa edilmemesi dahil olmak üzere, Müşteri Cüzdanını korumak için gerekli tüm önlemleri almalıdır.

(4) Hizmet Ön Ödemesinin Dönüştürülmesi. Müşteri tarafından gelecekteki Barındırma Ücretleri veya Hizmet Ücretleri hesabına ödenen Hizmet Ön Ödemesi, yükleme kripto para ile yapıldığında, derhal USD karşılığına dönüştürülür. Müşteri, böyle bir dönüştürmenin ardından, orijinal kripto parada orijinal döviz kuru üzerinden bir iade talep etme hakkına sahip olmadığını kabul eder — herhangi bir iade, uygulanabildiği yerde, İade Politikasına uygun olarak USD cinsinden veya Cuverse'in seçeceği başka bir para biriminde yapılır.

§ 6. Düzenleyici ve Hukuki Riskler

(1) Gelişen Düzenleme. Kripto varlıkların ve madenciliğin düzenlenmesi tüm önemli yargı bölgelerinde aktif olarak gelişmektedir. Yasalardaki değişiklikler şunları önemli ölçüde etkileyebilir:

• Cuverse'in belirli yargı bölgelerinde hizmet sunma hakkı;
• Müşterinin Madencilik Donanımı veya Hizmet Paketleri edinme hakkı;
• Müşterinin Madencilik Ödüllerinin alınmasıyla bağlantılı vergi yükümlülükleri;
• madenciliğin genel ekonomik modeli.

(2) Yargı Bölgesine Özgü Kısıtlamalar. Belirli yargı bölgelerinde, kripto varlıkların madenciliği kısıtlanabilir, lisansa tabi tutulabilir veya tümüyle yasaklanabilir. Müşteri, kendisine uygulanan hukuki rejimin belirlenmesinden ve geçerli hukuka uyumdan tek başına sorumludur. Cuverse hizmetlerinin sunulmadığı yargı bölgelerinin listesi Kabul Edilebilir Kullanım Politikasında belirtilmiştir.

(3) Yaptırım Uyumu. Cuverse, uluslararası yaptırım rejimlerine (BM, AB, ABD, İngiltere) uyar. Hizmet Sözleşmelerinin akdedilmesinden sonra yaptırım kısıtlamalarına tabi hâle gelen Müşteriler, Kabul Edilebilir Kullanım Politikasında belirtilen kurallara uygun olarak hizmet dışı bırakılabilir.

(4) Vergi Yükümlülükleri. Müşteri, Madencilik Ödüllerinin ve Hizmet Sözleşmelerine ilişkin diğer gelirlerin alınmasıyla bağlantılı tüm geçerli vergilerin hesaplanması, beyanı ve ödenmesinden tek başına sorumludur. Çoğu yargı bölgesinde, Madencilik Ödülleri, alındıkları anda, adil piyasa değeri üzerinden olağan gelir olarak nitelendirilir. Cuverse vergi danışmanlığı sunmaz ve vergi sorumlusu olarak hareket etmez.

(5) Menkul Kıymet Sınıflandırması Yok. Cuverse, ürünlerini (a) ilgili barındırma hizmetleriyle birlikte maddi ekipmanın edinilmesi (Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesi) veya (b) bir hesaplama hizmetinin sunulması (Madencilik Hizmeti Sözleşmesi) olarak nitelendirir. Bu ürünler, geçerli menkul kıymetler mevzuatı anlamında menkul kıymet, yatırım sözleşmesi veya başka finansal araçlar değildir. Cuverse, hiçbir yargı bölgesinde broker-dealer veya yatırım danışmanı olarak kayıtlı değildir.

§ 7. Operasyonel Riskler

(1) Hizmet Erişilebilirliği. Cuverse, Barındırma Hizmetlerinin ve Hizmet Paketlerinin yüksek erişilebilirliğini sağlamak için ticari açıdan makul çaba gösterir. Ancak hizmet, planlı bakım, teknik arızalar, elektrik tedariki kısıtlamaları, elektrik piyasası koşullarındaki değişiklikler (ECO Modu bakımından) veya diğer faktörler sonucunda kesintiye uğrayabilir.

(2) SLA Sınırlamaları. Hizmet Sözleşmelerinde öngörülen SLA tazminatı sınırlıdır ve yalnızca MAX Moduna uygulanır. ECO Modu için hiçbir SLA tazminatı öngörülmemiştir. Garanti edilen asgari çalışma süresi, daha kısa dönemler üzerinden değil, takvim yılı esasına göre hesaplanır.

(3) Veri Merkezi Riskleri. Madencilik Donanımı, Cuverse veya iş ortakları tarafından işletilen Veri Merkezlerinde bulunur. Veri Merkezleri, elektrik kesintileri, soğutma sistemi arızaları, fiziksel hasar, siber saldırılar ve diğer riskler dahil olmak üzere risklere tabidir.

(4) Sigorta Yok. Cuverse, Veri Merkezlerindeki Müşterinin Madencilik Donanımı için sigorta teminatı sağlamaz. Hırsızlık, yangın, sel, deprem ve diğer mücbir sebep olaylarının riskleri mücbir sebep kapsamına girer ve ne Standart Garanti ne de Genişletilmiş Garanti tarafından karşılanır. Müşteriler bu tür riskleri dikkate almalı ve gerektiğinde üçüncü taraflar aracılığıyla sigorta teminatı temin etmelidir.

(5) ECO Modunun Sonlandırılması. Cuverse, elektrik piyasası koşullarının bu modu ekonomik olarak sürdürülemez kıldığı durumlarda ECO Modunu kısıtlama veya askıya alma hakkını saklı tutar. Bu durumda Müşteri, önceden bildirimle MAX Moduna aktarılabilir.

§ 8. Mücbir Sebep Riskleri

Cuverse, doğal afetler, savaş fiilleri, terör eylemleri, grevler, elektrik tedariki kesintileri, kamu makamlarının fiilleri, blok zinciri protokollerindeki değişiklikler (hard fork, soft fork), salgın hastalıklar, blok zinciri ağına yönelik siber saldırılar ve diğer mücbir sebep olayları dahil olmak üzere, makul kontrolü dışındaki durumlar sonucunda yükümlülüklerinin herhangi bir şekilde yerine getirilememesinden sorumlu değildir. Bu tür durumlarda Müşteri, herhangi bir tazminat hakkı olmaksızın hizmetlere erişimi geçici veya kalıcı olarak kaybedebilir.

§ 8A. Hizmet Paketine Özgü Riskler

İşbu § 8A, Hizmet Paketlerine (Madencilik Hizmeti Sözleşmesi kapsamında) özgü ek riskleri açıklar. Müşteri, Madencilik Hizmeti Sözleşmesini akdetmeden önce bu riskleri bağımsız olarak değerlendirmelidir.

(i) Mülkiyet Haklarının Bulunmaması. Bir Hizmet Paketi, Müşteriye herhangi bir belirli Madencilik Donanımı kalemi üzerinde hiçbir mülkiyet, zilyetlik, kullanım, tasarruf hakkı veya başka bir ayni hak vermez. Cuverse, Hizmet Garantisinin ifası için hangi ekipmanın kullanılacağını bağımsız olarak belirler ve ekipmanı değiştirme, yerini değiştirme ve birleştirme hakkına sahiptir. Müşterinin, ister ayni ister değer olarak, herhangi bir belirli donanımın devrine ilişkin bir talebi yoktur. Cuverse'in faaliyetlerinin sona ermesi hâlinde, Müşteri fiziksel varlıklar üzerinde hiçbir hak muhafaza etmez.

(ii) Kârlılık Garantisinin Bulunmaması. Paket Bedeli, Müşteri tarafından başlatılan İptal hâlinde iade edilmez. Madencilik Ödülleri oynaktır: tutarları kripto varlıkların fiyatındaki dalgalanmalardan, madencilik zorluğundaki değişikliklerden, halving olaylarından, hard fork'lardan, Madencilik Havuzu seçiminden ve teknik faktörlerden etkilenir. Hizmet Süresi boyunca toplam Madencilik Ödülleri, ödenen tutarın tamamen kaybedilmesine kadar varan biçimde, Paket Bedelinden önemli ölçüde düşük olabilir. Madenciliğin performansı, ekipmanın bakımı ve değiştirilmesine ilişkin Cuverse'in teknik kararlarına bağlıdır; Müşterinin ekipmanı bağımsız olarak kontrol etme veya yerini değiştirme imkânı yoktur.

(iii) Düzenleyici Belirsizlik. Hizmet Paketlerinin farklı yargı bölgelerindeki hukuki nitelendirmesi, devam eden düzenleyici analizin konusudur. Belirli yargı bölgelerinde, Hizmet Paketleri düzenlemeye tabi bir finansal ürün olarak nitelendirilebilir; bu da satışlara ilişkin kısıtlamalara, Hizmet Süresinin zorunlu olarak sonlandırılmasına ve diğer sonuçlara yol açabilir. Cuverse, esaslı düzenleyici değişiklikler hakkında Müşteriyi bilgilendirmeyi taahhüt eder.

§ 9. İptal ve Sona Erdirme Riskleri

(1) Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesi. Müşteri, Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesinde açıkça öngörülen hâller dışında, Barındırma Hizmetlerini erken sona erdirme hakkına sahip değildir. Süre ortasında geri alım, değişim veya sevkiyat talepleri (o sözleşmenin § 9.4'ü), Cuverse tarafından kendi münhasır takdirine göre değerlendirilir ve Müşterinin koşulsuz bir hakkını teşkil etmez.

(2) Madencilik Hizmeti Sözleşmesi. Müşteri, Hizmet Süresi boyunca herhangi bir zamanda Hizmet Paketini sona erdirme hakkına sahiptir (İptal); ancak:

• Paket Bedeli tümüyle iade edilemez ve hiçbir koşulda iade edilmez;
• İptalin ardından, Hizmet Paketi geri döndürülemez olan STOPPED durumuna geçer — yeniden etkinleştirme mümkün değildir;
• hizmetleri yeniden başlatmak için Müşteri, o sırada yürürlükte olan fiyat ve koşullarla yeni bir Hizmet Paketi satın almalıdır.

(3) Sürenin Sonu. Sürenin (Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesi kapsamında) veya Hizmet Süresinin (Madencilik Hizmeti Sözleşmesi kapsamında) dolması üzerine, hizmetler sona erdirilir. Cuverse, hizmetleri otomatik olarak yenilemekle yükümlü değildir. Madencilik Donanımı bakımından, Madencilik Donanımı Barındırma Sözleşmesinin § 9.7'si uyarınca geçerli depolama ücretleriyle birlikte varsayılan depolama uygulanır.

§ 10. Kabul Beyanı

Hizmet Sözleşmelerini kabul ederek, Müşteri şunları teyit eder:

• işbu Risk Bildirim Beyanını bütünüyle incelediğini;
• işbu Belgede açıklanan riskleri anladığını;
• burada belirtilen riskleri bilerek kabul ettiğini ve bunları üstlenmeye hazır olduğunu teyit ettiğini;
• madencilik faaliyetine katılmak için gerekli finansal kaynaklara sahip olduğunu ve ödenen fonların olası kaybına hazırlıklı olduğunu;
• gerektiğinde bağımsız hukuki, finansal ve vergisel danışmanlık aldığını;
• Hizmet Sözleşmelerini akdetme kararını, Cuverse veya bağlı kuruluşları tarafından herhangi bir baskı olmaksızın bağımsız olarak aldığını;
• Cuverse'in madencilik faaliyetine katılımdan herhangi bir kâr garanti etmediğini veya vaat etmediğini anladığını.